In questo articolo parleremo delle migliori obbligazioni 2023 che hanno come obiettivo di investimento:
- entrate periodiche, grazie alle cedole semestrali;
- rendimento, grazie al differenziale positivo tra prezzo di acquisto e prezzo di rimborso.
L’investitore target di queste obbligazioni è colui che vuole:
- investire nel medio termine (scadenza tra circa 5 anni);
- ottenere delle entrate periodiche;
- ottenere un rendimento certo se mantenute fino a scadenza.
Le obbligazioni devono avere le seguenti caratteristiche:
- a media scadenza, duration modificata di circa 5, misura la vita finanziaria di un’obbligazione tenendo conto anche dell’influenza dei tassi di interesse;
- elevata qualità creditizia, rating investment grade che va da AAA a BB-;
- buona liquidità, l’obbligazione deve essere ben scambiata in termini di volumi;
- quotate sotto la pari, ha un prezzo attuale inferiore a 100;
- cedola fissa semestrale, rendimento periodico certo.
Le migliori obbligazioni 2023 a media scadenza che hanno come obiettivo ottenere entrate periodiche e/o rendimento si focalizzano su titoli di stato quindi obbligazioni governative.
Prima di iniziare ti ricordo che se vuoi che sia un professionista ad occuparsi del tuo portafoglio di investimento puoi rivolgerti ad Athena SCF iniziando con il nostro check-up di portafoglio.
Indice dei contenuti
Quali sono le migliori obbligazioni 2023 a media scadenza
Ho selezionato per te le 6 migliori obbligazioni 2023 a media scadenza.
BTP 04/07/22-01/12/27 2,65%
Titolo di Stato Italiano a tasso fisso 2,65% con scadenza 1 dicembre 2027:
- paese Italia
- rendimento effettivo a scadenza lordo del 3,52%
- duration modificata di 4,11
- rating BBB
- imposta del 12,50%
- utile per ottenere un’entrata periodica e un rendimento certo se mantenuta fino a scadenza
BUND 12/01/18-15/02/28 0,50%
Titolo di Stato tedesco a tasso fisso 0,50% con scadenza 15 febbraio 2028:
- paese Germania
- rendimento effettivo a scadenza lordo del 2,18%
- duration modificata 4,60
- rating AAA
- imposta del 12,50%
- utile per ottenere un rendimento certo a se mantenuta fino a scadenza
OAT 25/05/22-28 0,75%
Titolo di Stato francese a tasso fisso 0,75% con scadenza 25 febbraio 2028:
- paese Francia
- rendimento effettivo a scadenza lordo del 2,58%
- duration modificata 4,58
- rating AA
- imposta del 12,50%
- utile per ottenere un rendimento certo se mantenuta fino a scadenza
BONOS 03/07/18-30/07/28 1,40%
Titolo di Stato spagnolo a tasso fisso 1,40% con scadenza 30 luglio 2028:
- paese Spagna
- rendimento effettivo a scadenza lordo del 2,90%
- duration modificata 4,85
- rating A
- imposta del 12,50%
- utile per ottenere un rendimento certo se mantenuta fino a scadenza
US TREASURY NOTE 3.125% 08/27
Titolo di Stato americano a tasso fisso 3,125% con scadenza 31 agosto 2027:
- paese Stati Uniti
- rendimento effettivo a scadenza lordo del 3,43%
- duration modificata 3,89
- rating AA+
- imposta del 12,50%
- utile per ottenere un’entrata periodica, esporsi al dollaro e diversificare a livello valutario
BTP 15/11/22-15/12/29 3.85%
Titolo di Stato Italiano a tasso fisso 3,85% con scadenza 15 novembre 2029:
- paese Italia
- rendimento effettivo a scadenza lordo del 3,62%
- duration modificata di 5,52
- rating BBB
- imposta del 12,50%
- utile per ottenere un’entrata periodica
Come comprare le obbligazioni?
Le obbligazioni possono essere acquistate su Borsa Italiana con un taglio minimo di 1.000.
Le obbligazioni soffrono del rischio default quindi se l’emittente dovesse fallire il prestito non verrebbe rimborsato a scadenza e non verrebbero pagate eventuali cedole.
Per questo motivo, anche se i Titoli di Stato hanno scadenza molto breve, è opportuno adottare una diversificazione tale da esporsi massimo per un 10% per singole emittente se si tratta di titoli governativi.
Proprio per questo motivo ho elencato 6 obbligazioni con 5 paesi emittenti differenti.
Infatti troppo spesso l’investitore italiano cade vittima dell’home bias e tende a sovraesporsi al mercato italiano andando a comprare solo obbligazioni emesse dal nostro paese.
Quindi stai attento a non commettere questo errore.
Torna utile quindi valutare obbligazioni emesse anche da altri paesi europei, dagli Stati Uniti o anche da enti sovranazionali come il BEI, la banca europea per gli investimenti.
Se vuoi che sia un professionista ad occuparsi del tuo portafoglio di investimento puoi rivolgerti ad Athena SCF iniziando con il nostro check-up di portafoglio.
Ricordo che questi non sono da intendersi come consigli di investimento.
