I 5 Portafogli dell’Investitore
Scopri i nostri portafogli modello, scegli il tuo preferito in totale autonomia ed implementalo con il supporto di un consulente finanziario indipendente
La soluzione definitiva per l’investitore autonomo!
Il problema più grande se sei un investitore o aspirante tale non è la creazione di un portafoglio di investimento ma la scelta degli strumenti finanziari giusti in base alle tue possibilità e ai tuoi personali obiettivi finanziari.
Le principali domande che gli investitori si pongono, nel 99% dei casi sono le seguenti:
- Quali strumenti finanziari compro?
- Dove compro gli strumenti finanziari? Come li compro?
- Quando e come ribilancio il portafoglio?
Per questo motivo è nato il servizio “I 5 Portafogli dell’Investitore di Athena SCF“.
Grazie a questo servizio non solo puoi ricevere e scegliere in totale autonomia tra i 5 portafogli di investimento differenti per profilo di rischio ma puoi anche ricevere subito l’assistenza tecnica di uno dei nostri consulenti finanziari indipendenti per capire come implementare il tuo portafoglio.
N.B. Non si tratta di consulenza finanziaria personalizzata ma di un vero e proprio supporto.
I 5 portafogli che abbiamo costruito per te
Portafoglio All Weather 3.0
Compreso nel pacchetto “I 5 Portafogli dell’Investitore” ma venduto anche singolarmente, è rivolto agli investitori che vogliono investire tramite il portfolio ideato da Ray Dalio ma rivisitato in chiave moderna con una diversificazione tale da far fronte a qualsiasi scenario economico.
con un profilo di rischio medio/alto;
un orizzonte temporale di lungo termine;
hanno come obiettivo la crescita del capitale e l’equilibrio durante tutti gli scenari economici grazie ad una diversificazione ottimale;
non hanno paura di subire perdite momentanee nel breve periodo;
sono consapevoli che il portafoglio originale di Ray Dalio non è più adeguato alla situazione economica attuale caratterizzata da un’inflazione elevata, dall’aumento dei tassi di interesse, dai problemi legati all’approvvigionamento delle materie prime, e dall’imposizione delle criptovalute come nuova asset class;
prediligono la crescita del capitale attraverso il reinvestimento dei proventi (cedole e dividendi) tramite l’accumulazione.
Profilo di rischio: 7/10
Orizzonte temporale: minimo 5 anni
Costo di gestione medio annuo: 0,24% (con Bitcoin Spot) oppure 0,44% (con ETC su Bitcoin)
Rendimento totale (dal 23/01/2020): 53,41%
Rendimento annualizzato: 15,30%
Volatilità a 1 anno: 12,34%
Var: 1,79% g
35% azioni
40% obbligazioni
15% materie prime
10% criptovalute
Portafoglio Moderato ESG
Compreso nel pacchetto “I 5 Portafogli dell’Investitori”, è rivolto agli investitori che vogliono adottare una strategia passiva ben diversificata e che hanno a cuore la finanza sostenibile.
con un profilo di rischio medio;
con un orizzonte temporale di medio termine;
vogliono che i loro investimenti rispettano i criteri environmental, social and government;
sono consapevoli che la transizione energetica e lo sviluppo di politiche sociali non è più una scelta ma un obbligo;
non hanno paura di subire perdite momentanee nel breve periodo;
prediligono la crescita del capitale attraverso il reinvestimento dei proventi (cedole e dividendi) tramite l’accumulazione;
Profilo di rischio: 6/10
Orizzonte temporale: minimo 5 anni
Costo di gestione medio annuo: 0,20%
Rendimento totale (dal 23/01/2020): 16,22%
Rendimento annualizzato: 5,40%
Volatilità a 1 anno: 7,26%
Var: 1,05% g
30% azioni
47% obbligazioni
8% materie prime
15% liquidità
Portafoglio Aggressivo
Compreso nel pacchetto “I 5 Portafogli dell’Investitori”, è rivolto agli investitori che vogliono puntare a realizzare rendimenti elevati a fronte di una maggiore volatilità.
con un profilo di rischio alto;
con un orizzonte temporale di lungo termine;
sono consci che i loro investimenti subiscono una volatilità elevata;
prediligono la crescita del capitale attraverso il reinvestimento dei proventi (cedole e dividendi) tramite l’accumulazione;
Profilo di rischio: 9/10
Orizzonte temporale: minimo 10 anni
Costo di gestione medio annuo: 0,26% (con Bitcoin Spot) oppure 0,46% (con ETC su Bitcoin)
Rendimento totale (dal 23/01/2020): 39,01%
Rendimento annualizzato: 12,98%
Volatilità a 1 anno: 23,67%
Var: 3,44% g
70% azioni
10% obbligazioni
10% materie prime
10% criptovalute
Portafoglio Prudente
Compreso nel pacchetto “I 5 Portafogli dell’Investitori”, è rivolto agli investitori che hanno una visione conservativa sugli investimenti e vogliono preservare il loro capitale.
con un profilo di rischio basso;
con un orizzonte temporale di breve/medio termine;
vogliono che i loro investimenti subiscono una volatilità limitata;
prediligono la crescita del capitale attraverso il reinvestimento dei proventi (cedole e dividendi) tramite l’accumulazione;
Profilo di rischio: 3/10
Orizzonte temporale: minimo 3 anni
Costo di gestione medio annuo: 0,12%
Rendimento totale (dal 23/01/2020): 1,60%
Rendimento annualizzato: 0,53%
Volatilità a 1 anno: 4,55%
Var: 0,66% g
10% azioni
80% obbligazioni
10% materie prime
Portafoglio Vivere di Rendita
Compreso nel pacchetto “I 5 Portafogli dell’Investitore”, si propone di rappresentare una soluzione di investimento finalizzata ad ottenere una rendita regolare tramite la distribuzione di cedole e dividendi.
con un profilo di rischio medio
con un orizzonte temporale di medio/lungo termine;
prediligono la distribuzione di cedole e dividendi (ETF a distribuzione) per ottenere una rendita periodica
vogliono diversificare i loro capitale in una strategia multi-asset.
Profilo di rischio: 6/10
Orizzonte temporale: minimo 5 anni
Costo di gestione medio annuo: 0,27%
Rendimento totale (dal 23/01/2020): 5,69%
Rendimento annualizzato: 1,89%
Volatilità a 1 anno: 7,82%
Var: 1,14% g
Dividend Yield: 3,05%
30% azioni
70% obbligazioni
Puoi sceglierne 1 o tutti e 5
Portafoglio
All Weather 3.0
- Accesso all'area riservata
- Portafoglio All Weather 3.0
- 1 file excel di monitoraggio e ribilanciamento
- 2 video tutorial dei file excel
- 2 video tutorial dei broker/banche inline
- supporto telefonico continuo con un tutor dedicato
- Assistenza tecnica con un consulente finanziario indipendente
5 portafogli completi
I 5 Portafogli dell’Investitore
- Accesso all'area riservata
- Portafoglio All Weather 3.0
- Portafoglio Moderato ESG
- Portafoglio Prudente
- Portafoglio Aggressivo
- Portafoglio Vivere di Rendita
- 1 call formativa iniziale da 30 minuti con consulente finanziario indipendente
- 1 call di assistenza tecnica di 45 minuti con consulente finanziario indipendente (N.B. si tratta di un supporto, NON è una consulenza finanziaria personalizzata)
- 1 call formativa in tema di ribilanciamento di portafoglio da 45 minuti con consulente finanziario indipendente
- Supporto telefonico continuo con un tutor dedicato
5 motivi per scegliere I 5 Portafogli dell’Investitore
- investi come un professionista scegliendo in totale autonomia tra 5 portafogli di investimento quello più adatto ai tuoi obiettivi ed implementa gli altri man mano che vai avanti nel tuo successo finanziario
- ricevi assistenza tecnica per implementare il portafoglio scelto grazie all’aiuto di un consulente finanziario indipendente a tua disposizione per 3 call individuali (N.B. non si tratta di consulenza finanziaria personalizzata)
- esegui liberamente le operazioni presso la tua banca o con un broker/banca online più conveniente per essere padrone delle tue finanze
- risparmia sui costi passando da un portafoglio formato da fondi comuni di investimento a un portafoglio formato da ETF per trarre il massimo dai tuoi investimenti senza dar conto a nessuno
- ottimizza i rendimenti passando da un portafoglio a gestione attiva ad un portafoglio a gestione passiva per replicare i migliori indici di mercato
Perché nasce questo servizio?
I portafogli modello di Athena SCF, creati dal nostro team di consulenti finanziari indipendenti, nascono con l’obiettivo di dare il miglior servizio a tutti gli investitori ed aspiranti tali che vogliono investire in modo profittevole ed indipendente anche se non hai (ancora) grandissimi capitali.
Puoi scegliere in totale autonomia tra 5 portafogli quelli che fanno al caso tuo, in base al tuo attuale punto di partenza e i tuoi personali obiettivi finanziari.
Inoltre, un vero consulente finanziario indipendente ti assisterà nell’implementazione dei portafogli modello da te scelti!
Vuoi sottoscrivere questo servizio?
Il nostro supporto clienti è a tua disposizione per spiegarti come funziona il servizio.
Il servizio è strutturato in 4 fasi:
- registrazione nella nostra area privata dove potrai visionare i 5 portafogli modello
- call formativa di 30 minuti con un cfa che ti spiegherà nel dettaglio i 5 portafogli modello disponibili nell’area riservata (sarai te a scegliere in totale autonomia il portafoglio)
- call di 45 minuti per implementare il portafoglio di investimento da te scelto tramite l’acquisto degli strumenti finanziari, quali ETF ed ETC, da l tuo home banking o da un broker/banca online dedicato per gli investimenti (N.B. il consulente ti supporterà, NON è una consulenza finanziaria personalizzata)
- call formativa di 45 minuti (dopo 6 mesi) in tema di ribilanciamento di portafoglio.
Tutte le call con i cfa non sono configurate come “consulenza finanziaria personalizzata” ma solo come assistenza al fine di aiutarti nell’implementazione del portafoglio di investimento da te scelto grazie alla compravendita degli strumenti finanziari.
I portafogli sono collaudati dai nostri consulenti finanziari indipendenti che ne hanno constatato la loro ottimale efficienza nello stato in cui ti vengono forniti. Ciò non toglie che tu possa modificarne la struttura a tuo piacimento laddove lo ritenessi opportuno.
No, in quanto andrebbe analizzato molto più approfonditamente il tuo profilo finanziario e quindi si tratterebbe di una consulenza finanziaria personalizzata.
I portafogli modello sono panieri di titoli.
Ogni titolo che va a comporre questo paniere è contraddistinto da uno specifico peso percentuale.
Esempio di un portafoglio modello:
| STRUMENTO | ISIN | PESO % in PTF |
|---|---|---|
| Strumento nr. 1 | ISIN nr. 1 | 10% |
| Strumento nr. 2 | ISIN nr. 2 | 30% |
| Strumento nr. 3 | ISIN nr. 3 | 10% |
| Strumento nr. 4 | ISIN nr. 4 | 5% |
| Strumento nr. 5 | ISIN nr. 5 | 5% |
| Strumento nr. 6 | ISIN nr. 6 | 5% |
| Strumento nr. 7 | ISIN nr. 7 | 5% |
| Strumento nr. 8 | ISIN nr. 8 | 30% |
Tali portafogli sono costruiti con determinate asset class (classi di investimento) e sviluppati con metodologie quantitative.
La scelta dei titoli ed il peso delle varie asset class nei portafogli modello viene effettuata per ottenere diversi gradi di rischio dell’investimento.
N.B. i portafogli modello non sono portafogli personalizzati o creati su misura per un determinato investitore (leggi avvertenze).
Ogni portafoglio modello adatta strategie ed approcci differenti per la scelta:
- degli strumenti finanziari;
- dei titoli;
- e del loro relativo peso in portafoglio.
Il portafoglio All Weather 3.0 si presta bene ad essere replicato dall’investitore, mentre i 5 portafogli dell’investitore comprendono 3 call di affiancamento tecnico.
L’investitore infatti, avendo a disposizione codici ISIN e pesi % da inserire in portafoglio può agevolmente replicarli ed investire in totale autonomia dal proprio home banking.
Questo è un servizio editoriale di educazione finanziaria a disposizione dell’investitore, messo a disposizione dal nostro Ufficio Studi, non si tratta quindi di una consulenza finanziaria personalizzata.
Questo servizio è indicato per il risparmiatore o investitore che vuole investire in totale autonomia replicando portafogli modello di professionisti oppure per chi vuole ricevere assistenza nella sua implementazione, senza ricevere una consulenza finanziaria personalizzata.
Tale servizio è rivolto ai risparmiatori con patrimoni fino a 100.000€ che non possono accedere alla nostra Consulenza Personalizzata (accessibile solo per chi possiede capitali sopra i 100.000€), ma che vogliono seguire le nostre strategie di investimento.
Non esiste un capitale minimo necessario a sottoscrivere il servizio, ma in totale onestà sconsigliamo l’utilizzo per chi possiede meno di 20.000€ dato che i costi dell’abbonamento andrebbero ad incidere troppo sul rendimento dell’investimento.
Per chi ha un capitale inferiore a 20.000€ è altamente consigliabile il nostro servizio “Corso PAC ETF“, che ti guida nella prima fase di costruzione di ricchezza, anche se parti da zero, tramite la strategia di investimento del piano di accumulo di capitale (PAC).
Il servizio portafogli modello è indicato per l’investitore “cassettista” ma allo stesso tempo dinamico.
La nostra operatività non è il classico trading di breve periodo tramite analisi tecnica.
Il nostro focus è sull’investimento a medio/lungo termine tramite strategie di investimento passive che vanno a replicare i maggiori indici di mercato e applicano una diversificazione ottimale.
La nostra è un’operatività di investimento di medio/lungo periodo, con approccio quantitativo. Operiamo tramite asset allocation strategica e tattica.
Abbiamo un approccio per lo più basato su analisi fondamentale, ci comportiamo come veri e propri proprietari di ASSET CLASS.
NON si tratta di trading di breve periodo, ne di approccio rilegato esclusivamente all’analisi tecnica.
Nei nostri portafogli modello non vengono forniti livelli anticipati di stop loss o take profit sui titoli.
NON operiamo a leva, e NON è presente operatività al ribasso (Short).
In casi estremi ogni nostro portafoglio prevede la possibilità di poter “andare” in liquidità con il 100% del capitale.
Questo servizio NON è da intendersi come consulenza finanziaria personalizzata (attività che Athena SCF è comunque autorizzata a svolgere con delibera n°1820 del 21/12/2021).
Il nostro servizio “I 5 Portafogli dell’Investitore” è un servizio editoriale, portato avanti dalla nostra società come servizio accessorio e di consulenza generica, come tale non è soggetto alla vigilanza della Consob nè dell’Organismo di vigilanza e di tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF).
Nei portafogli modello infatti le raccomandazioni non possono intendersi personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo cliente.
Tutte le informazioni fornite nei servizi di consulenza generica sono rivolte ad un pubblico indistinto e all’interno dei nostri portafogli modello, le informazioni e/o i giudizi espressi NON sono mai basati sulla considerazione specifica delle esigenze e delle caratteristiche di un determinato investitore. Le analisi vengono effettuate esclusivamente sugli strumenti finanziari oggetto del servizio in una logica di portafoglio complessivo.
Se proprio si desidera una consulenza personalizzata è possibile richiedere il servizio apposito fornito da Athena SCF cliccando qui o richiedere comunque il supporto di un nostro esperto per eventuali informazioni di tipo generico cliccando qui.
E’ altrettanto doveroso ricordare che le performance passate dei nostri portafogli modello non sono indicative per il futuro e non possono in alcun caso costituire garanzia di eguali rendimenti per il futuro, dato che sui mercati finanziari tutti gli investimenti comportano dei rischi.
Scegliendo di abbonarti al nostro servizio editoriale di educazione finanziaria potrai gestire in completa autonomia i tuoi investimenti e scegliere in autonomia ciò che è più adatto ai tuoi gusti ed alle tue esigenze.
Siamo sicuri che all’interno dei nostri portafogli modello troverai vero valore, che ti consentirà fin da subito un notevole abbattimento dei costi di investimento (e quindi risparmio di costi). Nel tempo tutto ciò ti porterà soddisfazione e ti aiuterà a raggiungere i tuoi principale obiettivi finanziari.
