Consulente finanziario indipendente a Perugia
Athena SCF è nata a Perugia e qui ha la sua sede. È una società di consulenza finanziaria indipendente iscritta all’Albo OCF: lavoriamo solo a parcella, pagati dal cliente, e non riceviamo niente dai prodotti che consigliamo.
in sede su appuntamento, oppure in videochiamata
Le persone che trovi a Perugia
In via della Valtiera non trovi un call center: trovi il consulente che ti seguirà, sempre lo stesso, raggiungibile anche per telefono, email o WhatsApp.
Diego Lancetti
Perugino, laurea magistrale in economia. Arriva dal mondo bancario e ne conosce i limiti: in banca si parte dal prodotto da vendere, lui parte dagli obiettivi. Segue investimenti, pianificazione previdenziale e successoria.
La scheda di Diego
Filippo Angeloni
Ha fondato la società a Perugia nel 2021, dopo aver visto il patrimonio di famiglia eroso da commissioni e conflitti di interesse in una banca: da lì la scelta di una consulenza pagata solo dal cliente.
La storia di Athena SCFLe situazioni che vediamo più spesso
Ogni cliente è diverso, ma le domande che arrivano da Perugia e dal resto dell’Umbria si somigliano. Per ognuna abbiamo scritto una guida: la puoi leggere prima di incontrarci.
Dipendenti pubblici e della sanità
Regione, Università, ospedali: il fondo pensione negoziale e la scelta su dove mandare il TFR sono decisioni da fare una volta sola, e bene.
Perseo Sirio conviene?Medici e odontoiatri
Quota A e Quota B ENPAM, il riscatto, il fondo pensione, la liquidità ferma sul conto: regole che le altre professioni non hanno.
Consulenza per mediciProfessionisti e partite IVA
Previdenza della cassa, fondo pensione anche in regime forfettario, protezione del patrimonio personale.
Consulenza per avvocati · Forfettario e fondo pensioneFamiglie e patrimoni da trasmettere
Donazioni, eredità, divisione fra i figli: la pianificazione successoria si fa prima, non dopo. È una delle specialità di Diego.
Donazione in vita e pianificazione successoriaChi ha già un portafoglio in banca
Prima di cambiare qualcosa conviene sapere quanto costa davvero quello che hai: commissioni, polizze, fondi. Partiamo dal rendiconto.
Come leggere il rendiconto MiFIDChi pensa alla pensione
Quanto prenderai, quanto ti manca, e quale fondo pensione scegliere senza pagare più del necessario.
Il fondo pensione miglioreChi ti paga, decide cosa ti consiglia
«Indipendente» si usa spesso in modo generico. Nella pratica molti consulenti lavorano dentro una banca o una rete e ricevono commissioni sui prodotti che propongono: il loro interesse e il tuo non coincidono per forza.
Con la consulenza fee-only è il cliente a pagare, con una parcella nota prima di firmare. Il consulente non guadagna di più se sceglie un fondo invece di un altro, e può consigliare lo strumento migliore, anche quando è il più economico.
Richiedi informazioniCome riconoscere un falso indipendente
- Chiedi se riceve commissioni o incentivi da terzi, anche solo in parte.
- Verifica se lavora per una banca o una rete, o con parcella pagata da te.
- Diffida delle soluzioni «standard» spiegate poco: ogni scelta deve avere un perché.
- Guarda i costi ricorrenti di fondi, polizze e gestioni, messi per iscritto.
La sede di via della Valtiera
La sede è in via della Valtiera 75, a Perugia. Riceviamo su appuntamento: così chi arriva trova il suo consulente libero e il tempo per parlarne con calma.
Indicazioni in auto, in treno e in aereo sono nella pagina della sede. Se preferisci non spostarti, la consulenza si può fare tutta in videochiamata.
In tutta l’Umbria
Seguiamo clienti in tutta la regione, in sede o online:
Prima di prenotare
Posso incontrarvi di persona a Perugia?
Sì. Riceviamo su appuntamento nella nostra sede in via della Valtiera 75, a Perugia. Se preferisci, lo stesso incontro si può fare in videochiamata.
Quanto costa la consulenza?
Lavoriamo solo a parcella: la cifra dipende dal patrimonio e dal servizio che ti serve, e la conosci per iscritto prima di firmare. Non ci sono commissioni sui prodotti, e il primo incontro è conoscitivo e gratuito.
Cosa porto al primo incontro?
Gli estratti conto titoli, i documenti di fondi, polizze e fondo pensione che hai già. Partiamo da lì: prima di consigliare qualcosa guardiamo quanto ti costa quello che hai oggi.
Quanto dura il contratto?
Dodici mesi. Alla scadenza decidi tu se rinnovare, senza vincoli.
Seguite anche chi non abita in Umbria?
Sì. Athena SCF lavora in tutta Italia: la consulenza si può fare interamente online, con un consulente di riferimento che ti segue per telefono, email e videochiamata.
Parliamone a Perugia, o dove preferisci
Il primo incontro è conoscitivo e gratuito: ci racconti cosa hai e cosa vorresti, noi ti diciamo onestamente se e come possiamo aiutarti.
