Consulente finanziario indipendente a Terni
Chi abita a Terni e nel Ternano lo segue Diego Lancetti, consulente finanziario indipendente di Athena SCF. La società è umbra, con sede a Perugia: lavoriamo a parcella, pagati solo dal cliente, e non guadagniamo niente sui prodotti che consigliamo.
via della Valtiera 75, su appuntamento
Diego Lancetti
Diego Lancetti
Umbro, laurea magistrale in economia, ha lavorato nel mondo bancario prima di passare alla consulenza indipendente. Dice che la consulenza della banca sembra gratuita e invece costa cara. Oggi segue investimenti, pensione e passaggio del patrimonio ai figli.
La scheda di DiegoLe richieste che arrivano più spesso
Terni è una città di industria e di servizi pubblici: le domande che arrivano da qui riguardano soprattutto la pensione, il TFR e cosa fare dei risparmi accumulati in una vita di lavoro.
TFR e fondo pensione
Lasciare il TFR in azienda o versarlo al fondo di categoria? È una scelta che si fa una volta e pesa per decenni: conviene farla con i numeri davanti.
Il fondo pensione miglioreDipendenti pubblici e sanità
Ospedale, enti locali, scuola: il fondo negoziale del pubblico impiego ha regole diverse da quelle del privato.
Perseo Sirio conviene?Medici
ENPAM, Quota A e Quota B, il riscatto: le decisioni previdenziali di un medico non somigliano a quelle di nessun altro.
Consulenza per mediciVicino alla pensione
Liquidazione in arrivo, capitale o rendita, come investire la somma senza rischiare quello che serve per vivere.
Rendita o capitale?Eredità e donazioni
Un patrimonio da passare ai figli, o appena ricevuto: la pianificazione successoria è una delle specialità di Diego.
Come investire un’ereditàRisparmi fermi in banca
Il primo passo è sapere quanto ti costano oggi fondi e polizze: si parte dal rendiconto.
Leggere il rendiconto MiFIDIl consiglio che non ha niente da vendere
Diego conosce la banca dall’interno: in filiale si parte dal prodotto da collocare, spesso senza aver chiarito gli obiettivi del cliente. Qui si fa al contrario. Prima si decidono obiettivi e rischio, poi si scelgono strumenti efficienti e trasparenti, e il consulente è pagato solo dalla tua parcella.
Richiedi informazioniPrima di firmare qualsiasi proposta, chiedi
- Quanto costa ogni anno, in euro e in percentuale.
- Chi paga chi ti consiglia, e se guadagna su questo prodotto.
- Se puoi uscire, quando e con quali penali.
- Quale alternativa più semplice è stata scartata, e perché.
A Perugia o da casa tua
Athena SCF ha la sede a Perugia, in via della Valtiera 75: chi da Terni preferisce vedersi di persona viene lì, su appuntamento. Tutti gli altri fanno la consulenza in videochiamata, con Diego come riferimento fisso.
La sede di Perugia
La nostra pagina di Perugia racconta la sede, le persone e le città umbre che seguiamo.
Prima di prenotare
Avete un ufficio a Terni?
No: la sede è a Perugia, in via della Valtiera 75. Chi vuole vederci di persona viene lì su appuntamento; per il resto la consulenza si fa in videochiamata, con lo stesso consulente.
Mi aiutate a decidere cosa fare del TFR?
Sì. È una delle domande più frequenti: confrontiamo il TFR in azienda con il fondo di categoria e con le alternative, con i numeri della tua situazione.
Quanto costa?
A parcella, secondo il patrimonio e il servizio. La cifra è scritta prima di firmare, e il primo incontro è gratuito.
Devo spostare i miei soldi?
No. Restano dove sono: il consulente indipendente non custodisce il denaro, ti consiglia e tu decidi.
Parliamone con Diego
Il primo incontro è conoscitivo e gratuito, in videochiamata o in sede a Perugia.
