Il Portafoglio Moderato ESG è formata dai cosiddetti Sustainable and Responsible Investment (SRI) cioè investimenti sostenibili e responsabili.

Gli ETF SRI sono investimenti che integrano al loro interno dei processi di selezione che tengono in considerazione i fattori ESG:

• environment/fattori ambientali come mitigazione dei cambiamenti climatici, adattamento ai cambiamenti climatici, economia circolare, protezione delle risorse marine, prevenzione dell’inquinamento e protezione della diversità
• social/fattori sociali come tutela dei diritti umani, benessere dei lavoratori, sviluppo della comunità, prevenzione di tutte le dipendenze, lotta all’utilizzo delle armi e tutela della diversità;
• governance/fattori di governo societario come definizione di policy aziendali, politiche retributive nel management, diversità di genere, rifiuto della corruzione e controversie giudiziarie.
  
  

La finanza sostenibile è considerato il trend di maggiore successo degli ultimi anni capace di interessare soprattutto le nuove generazioni.

Tra esse troviamo i millennials che hanno una spiccata attenzione per la sostenibilità dei propri investimenti e che gestiscono direttamente i propri conti.

In Europa gli ETF ESG trovano spazio anche nei portafogli degli investitori istituzionali che li utilizzano per aumentare la diversificazione e per attuare le nuove linee di condotta globali.

La COP-26 (conferenza delle nazioni unite sui cambiamenti climatici) tenutasi a Glasgow nel 2021, ha definito nuovi obiettivi pubblici e privati a livello finanziario:

• finanziamenti pubblici per costruire le infrastrutture necessarie per transitare verso un’economia più verde e più resiliente al clima;
• finanziamenti privati per finanziare la tecnologia e l’innovazione, e per contribuire a trasformare i miliardi di denaro pubblico in migliaia di miliardi di investimenti per il clima.
  
  

I paesi sviluppati devono mantenere la promessa di destinare almeno 100 miliardi di dollari ogni anno in finanziamenti per il clima a sostenere i paesi in via di sviluppo.

I settori che vengono maggiormente esclusi durante il processo di selezione da parte della finanza sostenibile sono quelli che operano con:

• armi
• tabacco
• alcool
• gioco d’azzardo
• intrattenimento per adulti
• energia nucleare
• estrazione del carbonio
• genetica umana
  
  

La normativa europea SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) del 2019 richiede ai produttori di strumenti e servizi finanziari di classificare i loro prodotti in una delle categorie seguenti:

• articolo 8 (“light green”), prodotti che hanno tra le altre caratteristiche anche quelle di sostenibilità. Questa è la categoria dove risiede la maggior parte degli strumenti ESG che presenta i maggiori problemi di greenwashing*;
• articolo 9 (“dark green”), prodotti che hanno come scopo almeno uno dei 17 obiettivi di sostenibilità indetti dall’ONU mettendo in secondo piano il rendimento dell’investimento;
• articolo 6, prodotti neutrali cioè prodotti che non si dichiarano sostenibili perché operanti prevalentemente in uno dei settori elencati in precedenza.
  
  

*Il greenwashing è una strategia di comunicazione o di marketing perseguita da aziende, istituzioni, enti che presentano come ecosostenibili le proprie attività, cercando di occultarne l’impatto ambientale negativo” (cit. Treccani).

Il problema del greenwashing colpisce migliaia di prodotti finanziari che cambiano nome includendo ESG o SRI per attrarre più masse possibili.

Le masse di risparmio gestito verso gli investimenti sostenibili sono aumentate drasticamente negli ultimi 5 anni passando da 40 miliardi di dollari a più di 400 miliardi di dollari in ETF ESG a metà 2022.

Più di un terzo dei quali (circa 150 miliardi di dollari) raccolto solo nel 2021, grazie al lancio di nuovi prodotti, all’abbassamento dei costi di commissione e di una regolamentazione più efficace.

Il Portafoglio Moderato Socialmente Responsabile ESG è rivolto agli investitori retail che vogliono adottare una strategia passiva ben diversificata e che hanno a cuore la finanza sostenibile.

E’ rivolto ad investitori:

• con un profilo di rischio medio e un orizzonte temporale di medio termine;
• che conoscono il funzionamento base di ETF ed ETC;
• vogliono che i loro investimenti rispettano i criteri environmental, social and government;
• sono consapevoli che la transizione energetica e lo sviluppo di politiche sociali non è più una scelta ma un obbligo;
• non hanno paura di subire perdite momentanee nel breve periodo;
• prediligono la crescita del capitale attraverso il reinvestimento dei proventi (cedole e dividendi) tramite l’accumulazione;
• vogliono diversificare i loro capitale in una strategia multi-asset.

Il Portafoglio Moderato Socialmente Responsabile ESG lo abbiamo costruito tramite ETF ed ETC per permettere anche al piccolo investitore di poterlo replicare in tutta facilità.

Il portafoglio mira alla diversificazione con l’utilizzo di una strategia multi-asset bilanciata che si espone solo a società che rispettano gli articoli 8 e 9 del SFDR.

L’allocazione strategica prevede una quota moderata assegnata alla componente azionaria e una quota elevata assegnata alla componente obbligazionaria.

Essa viene completata con strumenti bilanciati come materie prime e una quota di liquidità.

I punti di forza sono la diversificazione e la sostenibilità:

• Profilo di rischio: 5/10
• Orizzonte temporale: minimo 5 anni
• Costo di gestione medio annuo: 0,20%
• Rendimento annualizzato: 7,56%
• Volatilità ultimo anno: 5,17%
• Var: 0,75% g

Con l’acquisto del Portafoglio Moderato ESG otterrai un servizio annuale completo:

• accesso ad un portafoglio capace di seguire la finanza sostenibile
• accesso alla scheda portafoglio contenente il nome di tutti gli strumenti finanziari con l’ISIN e il Ticker corrispondente, la singola percentuale da destinare in portafoglio e le sue informazioni base;
• file excel di analisi con un foglio riepilogativo dell’asset allocation del portafoglio modello e tanti fogli quanti sono gli strumenti finanziari al suo interno con le informazioni complete sul prodotto con grafici interattivi;
• file excel di monitoraggio e ribilanciamento di portafoglio;
• file pdf con il report periodico contenente eventuali ribilanciamenti con segnali di acquisto, vendita e switch;
• video-guide tutorial per apprendere come seguire l’operatività in totale autonomia;
• supporto clienti per rispondere ad ogni tuo dubbio.

Questo servizio NON è da intendersi come consulenza finanziaria personalizzata (attività che Athena SCF è comunque autorizzata a svolgere con delibera n°1820 del 21/12/2021).

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È altrettanto doveroso ricordare che le performance passate dei nostri portafogli modello non sono indicative per il futuro e non possono in alcun caso costituire garanzia di eguali rendimenti per il futuro, dato che sui mercati finanziari tutti gli investimenti comportano dei rischi.

Scegliendo di abbonarti al nostro servizio editoriale di educazione finanziaria potrai gestire in completa autonomia i tuoi investimenti e scegliere in autonomia ciò che è più adatto ai tuoi gusti ed alle tue esigenze.

Siamo sicuri che all’interno dei nostri portafogli modello troverai vero valore, che ti consentirà fin da subito un notevole abbattimento dei costi di investimento (e quindi risparmio di costi). Nel tempo tutto ciò ti porterà soddisfazione e ti aiuterà a raggiungere i tuoi principale obiettivi finanziari.