Consulente finanziario a performance (su richiesta)
Molti cercano un consulente finanziario da pagare solo in caso di guadagno. In Athena SCF possiamo strutturare una parcella a performance su richiesta: regole chiare, benchmark realistici, tutele per evitare incentivi distorti e misurazione su orizzonti pluriennali.
- Pagamento parcella solo in caso di guadagni
- Parcella a performance con regole scritte
- Profilo di rischio definito in IPS
- Hurdle rate e/o High-Water Mark
- Periodo di valutazione pluriennale
- KPI di processo (ribilanciamenti, fiscalità)
Come funziona la parcella a performance con Athena SCF
Allineamento obiettivi
Analisi iniziale e definizione di obiettivi, vincoli e orizzonte di tempo. Tutto è formalizzato nell’Investment Policy Statement (IPS).
Regole chiare
Stabiliamo benchmark coerenti col profilo di rischio, hurdle rate e high-water mark per evitare pagamenti ingiustificati.
Periodo pluriennale
Misuriamo su orizzonti multi-anno per ridurre il cortotermismo e premiare la qualità del processo, non la sola volatilità.
A chi è adatta (e quando non lo è)
Di solito adatta se
- Sei un investitore esperto (HNWI/imprenditore)
- Hai obiettivi chiari e tolleranza alla volatilità
- Accetti una misurazione su periodi pluriennali
- Vuoi regole scritte e verificabili
Meglio evitare se
- Cerchi rendimento “anno su anno” ad ogni costo
- Hai bassa tolleranza alle fasi negative
- Preferisci semplicità assoluta sui costi
- Non vuoi vincoli contrattuali su benchmark/soglie
Le nostre tutele per evitare incentivi distorti
IPS vincolante
Profilo di rischio e asset allocation definiti ex-ante per evitare “spinte” eccessive solo per far scattare la fee.
Benchmark e soglie
Parametri coerenti, hurdle rate e high-water mark per pagare solo vera sovraperformance.
Orizzonte multi-anno
Misurazione su più anni per ridurre gli effetti di breve e premiare la disciplina del processo.
Nota etica & trasparenza
Lavoriamo normalmente con parcella fissa perché è il modello più lineare e privo di conflitti legati all’andamento di breve dei mercati.
Abbiamo applicato la parcella a performance in casi specifici su richiesta: nella nostra esperienza, per il cliente è spesso risultata più onerosa nei periodi di forte recupero. Per questo la proponiamo solo quando c’è piena consapevolezza e un quadro di regole solide.
Vuoi approfondire pro/contro, metodi di calcolo e orientamenti ESMA? Leggi l’articolo completo: Parcella a performance: conviene davvero?
Parliamone sul tuo caso
Vuoi una consulenza a performance su richiesta o preferisci un modello fisso e trasparente? Definiamo insieme la soluzione più adatta ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio.
