Supporto Istanza Autorizzazione SGR
Ti assistiamo e supportiamo in tutta la fase di autorizzazione di società di gestione del risparmio (SGR)
Vuoi aprire e avviare una società di gestione del risparmio (SGR)?
Presentare in autonomia un’istanza di autorizzazione di una SGR oltre che essere estremamente difficile è pressoché impossibile.
Noi sappiamo come fare e ti possiamo aiutare.
L’autorizzazione è rilasciata da Banca D’Italia, sentita la Consob.
Curiamo noi i rapporti con le Autorità e pensiamo noi a tutto.
Supporto Istanza e Rapporti con Autorità
Analisi iniziale della situazione, consulenza iniziale per best practice. Successivamente ti predisponiamo le istanze ed i rapporti con le Autorità competenti.
Redazione Business Plan
Ti realizziamo su misura il business plan necessario per avviare l'istanza di autorizzazione di una SGR
Tutta la documentazione legale
Ti forniamo la relazione sulla struttura organizzativa, programma di attività e la contrattualistica completa necessaria ad operare in regola al 100%
Servizi inclusi
Supporto ed assistenza nell'invio dell'istanza di autorizzazione
Analizzando la tua situazione, ti forniamo assistenza completa real time, nella fase di domanda per l’autorizzazione di una SGR.
Ti aiutiamo quindi nella preparazione e compilazione di tutti i documenti richiesti e nei rapporti con le Autorità.
Ti aiutiamo nella corretta costituzione della società (N.B. la società deve rispettare determinati requisiti, come ad esempio denominazione, oggetto sociale, codice ateco e struttura societaria)
Creazione del programma di attività richiesto dall'Autorità competente
L’Autorità competente per le società di gestione del risparmio (SGR) richiede la presentazione di una “relazione sul programma di attività e la struttura organizzativa”.
Si tratta di un documento molto impegnativo da creare, letteralmente impossibile da creare in autonomia.
Ti realizziamo noi tale documento.
Contrattualistica necessaria
Ti forniamo tutta la contrattualistica necessaria ad operare, aggiornata alle ultime normative.
Supporto per il mantenumento dell'autorizzazione
Ti indichiamo come e dove ottenere tutto il necessario per essere in regola.
Athena SCF è una SCF (Società di consulenza finanziaria indipendente) siamo passati anche noi per un determinato iter di approvazione con le Autorità.
Siamo consapevoli di quanto sia difficile iscriversi all’albo OCF in autonomia. Ma nel caso delle SGR è ancora più complesso, per questo è necessario affidarsi a qualcuno che sia in grado di offrire questo servizio.
La difficoltà che riscontrano gli imprenditori che vogliono farsi autorizzare una SGR, non è solo data dalla produzione del documento richiesto dall’Autorità Competente (programma di attività), è infatti necessario rispettare anche determinati requisiti su governance ed assetto proprietario.
Chi è Athena SCF
Athena SCF è una boutique di consulenza finanziaria indipendente, progettata per offrire un servizio realmente personalizzato e su misura per ogni cliente. L’approccio di Athena SCF è unico, incentrato sulla qualità piuttosto che sulla quantità, garantendo a ciascun cliente un’esperienza esclusiva e attentamente calibrata sulle sue esigenze finanziarie.
Oltre ad erogare consulenze finanziarie ci occupiamo di aiutare imprenditori nel ricevere l’approvazione da parte delle Autorità competenti, di SIM, SGR, SICAV, SICAF, FIA e GEFIA.
Athena SCF è iscritta all’Albo unico dei consulenti finanziari nella sezione SCF, con delibera OCF n°1820 del 21/12/2021, una chiara dimostrazione di trasparenza e professionalità. La società è anche associata ad ASSOSCF, l’associazione italiana delle società di consulenza finanziaria indipendente Fee Only, e aderisce all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), a tutela dei diritti dei clienti.
Verrai ricontattato da…
Giacomo Giardinelli
Consulente Commerciale @ Athena SCF
Domande Frequenti
Abbiamo le risposte alle tue domande, sempre.
Chi deve autorizzare una SGR per operare in Italia?
L’autorizzazione per costituire una Società di Gestione del Risparmio (SGR) deve essere richiesta alla Banca d’Italia, che la concede sentita la CONSOB. La Banca d’Italia verifica la solidità patrimoniale e organizzativa, mentre la CONSOB si occupa della tutela degli investitori e della trasparenza delle operazioni.
Quali sono i requisiti per ottenere l’autorizzazione di una SGR?
Per ottenere l’autorizzazione, una SGR deve:
✔ Essere costituita come società per azioni con sede legale in Italia.
✔ Disporre di un capitale sociale minimo, variabile in base all’attività prevista.
✔ Avere un programma di attività dettagliato.
✔ Dimostrare una struttura organizzativa adeguata.
✔ Garantire che gli esponenti aziendali abbiano requisiti di professionalità e onorabilità.
Quanto tempo serve per ottenere l’autorizzazione di una SGR?
L’iter di autorizzazione può durare dai 4 ai 6 mesi, ma il tempo effettivo dipende dalla completezza della documentazione presentata e da eventuali richieste di chiarimenti da parte delle autorità.
Qual è la differenza tra SICAV e SICAF?
- SICAV (Società di Investimento a Capitale Variabile): il capitale si adatta automaticamente alle sottoscrizioni e ai rimborsi degli investitori.
- SICAF (Società di Investimento a Capitale Fisso): il capitale rimane fisso e le quote vengono negoziate sul mercato secondario.
Chi autorizza una SICAV o una SICAF?
L’autorizzazione viene rilasciata da Banca d’Italia, sentita la CONSOB. La procedura di autorizzazione è simile a quella delle SGR, ma specifica per i veicoli di investimento.
Quali documenti servono per l’istanza di autorizzazione di una SICAV o SICAF?
✔ Statuto e atto costitutivo della società
✔ Capitale minimo richiesto (varia a seconda della tipologia di investimenti)
✔ Struttura di governance e organigramma
✔ Regolamento di gestione del fondo
✔ Modello di gestione del rischio e compliance
Cos’è un FIA e chi deve richiedere l’autorizzazione?
Un Fondo di Investimento Alternativo (FIA) è un fondo non armonizzato OICVM (come private equity, hedge fund, fondi immobiliari). L’autorizzazione è necessaria se si intende operare in Italia.
Chi può gestire un FIA?
Solo un Gestore di FIA (GEFIA) autorizzato può amministrare un FIA. Il GEFIA può essere una SGR autorizzata, una SIM con permessi specifici o una entità regolamentata secondo la direttiva AIFMD.
Qual è la procedura per ottenere l’autorizzazione come GEFIA?
- Richiesta di autorizzazione a Banca d’Italia, con un programma di attività dettagliato.
- Verifica dei requisiti di capitale, governance e gestione del rischio.
- Autorizzazione di Banca d’Italia e comunicazione alla CONSOB.
Quali sono i vantaggi di costituire un FIA rispetto a una SICAV o SICAF?
- Maggiore flessibilità nella struttura degli investimenti.
- Regolamentazione meno rigida rispetto agli OICVM.
- Possibilità di gestire asset alternativi, come private equity e real estate.
Quanto costa ottenere l’autorizzazione di una SGR, SICAV, SICAF o GEFIA?
Il costo varia a seconda della struttura, ma comprende:
- Capitale sociale minimo richiesto dalla normativa
- Spese legali e di consulenza per la preparazione della documentazione
- Costi di compliance e risk management
Cosa succede se l’autorizzazione viene rifiutata?
In caso di rifiuto, le autorità forniscono una motivazione dettagliata. È possibile correggere le problematiche segnalate e presentare una nuova richiesta.
Offrite supporto anche dopo l’ottenimento dell’autorizzazione?
Sì, forniamo servizi di compliance continua, aggiornamenti normativi e gestione del rischio per garantire la piena operatività nel tempo.
