Nel caso in cui il contratto annuale in materia di investimenti sia rinnovato per 5 anni consecutivi ed il cliente in tale arco temporale abbia realizzato una performance negativa, al netto delle commissioni, allora Athena SCF si impegnerà ad erogare gratuitamente i suoi servizi di consulenza indipendente finché la performance del suo portafoglio non risulterà positiva.

In altre parole Athena SCF finchè il portafoglio del cliente non tornerà in positivo non applicherà commissioni.

Esempio

Inizio rapporto di consulenza 01/01/2023, valore di portafoglio conferito in consulenza 200.000€

Valore del portafoglio al 31/12/2028 180.000€

Valore del portafoglio al 30/04/2029 198.000€ 

Valore del portafoglio al 30/11/2029 205.000€

(Valori al netto di commissioni pagate dal cliente)

Athena SCF dal 01/01/2029 al 30/11/2029 non applicherà nessuna commissione al cliente.

Condizioni per accedere alla garanzia

• Il cliente deve aver sottoscritto un contratto di consulenza annuale (MIFID), e deve averlo rinnovato nei successivi 5 anni
• Il cliente dovrà essere in pari con il versamento dei compensi ad Athena SCF nelle scadenze concordate contrattualmente.
• Il cliente dovrà eseguire le operazioni raccomandate da Athena SCF entro 3 giorni lavorativi e dovrà al tempo stesso inviare gli eseguiti di tali operazioni entro 3 giorni successivi 

Calcolo della performance

Nel calcolare la performance di portafoglio del cliente, si tiene conto solo ed esclusivamente delle operazioni raccomandate da Athena SCF ed eseguite dal cliente entro 3 giorni dalla ricezione. 

Non verranno quindi conteggiate nel calcolo della performance eventuali operazioni effettuate in autonomia dal cliente, ossia operazioni non raccomandate da Athena SCF, né quelle raccomandate ma eseguite in ritardo.

Nella determinazione della performance di portafoglio si tiene conto anche delle commissioni applicate da Athena SCF (parcella), dagli strumenti finanziari (costi di gestione annua) e da intermediari (commissioni di negoziazione).

Durata della garanzia

La garanzia dura fino alla prima chiusura mensile dove la performance di portafoglio torna in positivo. 

Athena SCF quindi si impegna a erogare gratuitamente i suoi servizi di consulenza indipendente, fino alla chiusura del mese in cui il portafoglio del cliente torna ed essere in positivo.

Casi di esclusione

La garanzia NON viene applicata a:

• consulenze una tantum
• pacchetti di consulenza
• portafogli modello
• servizi esclusi dalla MIFID

Altre informazioni

Se hai dubbi o domande su come funzioni questo meccanismo di garanzia puoi inviare un’email all’indirizzo [email protected] oppure chiamare il nostro numero verde 800.410.999.