Collabora con noi
Diventa segnalatore di Athena SCF
Conosci qualcuno che ha bisogno di una consulenza finanziaria davvero indipendente? Puoi dirgli che esistiamo, e ricevere un compenso quando diventa nostro cliente. Nient'altro: il resto lo facciamo noi.
Capita a tutti. Un cliente, un collega, un amico che ti racconta di aver messo i risparmi in qualcosa che non ha capito, o di non sapere a chi chiedere. Se in quel momento gli fai il nostro nome, per noi vale — e siamo disposti a riconoscertelo.
Questo è il ruolo del segnalatore: dire a una persona che Athena SCF esiste e passarle i nostri recapiti. Da lì in poi parliamo noi. Non è una formula di cortesia, è il confine preciso che la Consob fissa per chi non è iscritto all'albo dei consulenti finanziari — e rispettarlo è quello che rende la collaborazione lecita, per te prima ancora che per noi.
Athena SCF è la società di consulenza finanziaria indipendente fondata da Filippo Angeloni, iscritta all'albo unico dei consulenti finanziari, sezione SCF. Opera con alti valori morali: leggi il nostro Manifesto dei valori.
Il confine
Cosa puoi fare, e cosa no
Questa è la parte da leggere per prima, non l'ultima. Chi la conosce lavora tranquillo; chi non la conosce rischia di fare, in buona fede, qualcosa che la legge riserva a chi è iscritto all'albo.
Quello che fai
- Dici che Athena SCF esiste e di cosa si occupa, a grandi linee.
- Passi i nostri recapiti, o ci passi il nominativo di chi ti ha detto di sì.
- Ti fermi lì: al primo «e secondo te cosa dovrei fare?» ci giri la persona.
Quello che non fai mai
Consigli su investimenti
Nessun parere, nessuna raccomandazione, nemmeno generica.
Strumenti e rendimenti
Niente ETF, fondi, portafogli, cripto, strategie, percentuali.
Dati economici
Non raccogli patrimoni, redditi, estratti conto, documenti bancari.
Contenuti su di noi
Niente post, video, landing page o newsletter su Athena senza il nostro sì scritto.
Una cosa in più, che riguarda le persone che segnali: puoi passarci solo il nominativo di chi ti ha autorizzato a farlo. Un contatto passato senza il consenso di chi lo porta è un problema tuo prima che nostro.
Il percorso
Come si diventa segnalatore
Quattro passaggi. Non è una trafila per scoraggiarti: la legge ci chiede di conoscere e di seguire chi ci segnala clienti, e questo è il modo in cui lo facciamo.
Compili la candidatura
Un modulo un po' più lungo del solito. Ti chiediamo cosa fai nella vita e, con parole tue, cosa diresti a un contatto. Serve a noi per capire, e a te per non partire con l'idea sbagliata.
Ci parliamo
Venti minuti in videochiamata con Filippo Angeloni, che di Athena SCF è l'amministratore. Prenoti tu, dal link che ti arriva per email.
Decidiamo insieme
Se ha senso andare avanti, ti mandiamo la lettera di incarico: mette per iscritto cosa puoi fare, cosa no, e quanto prendi.
Apriamo il tuo accesso
Dopo la firma, e solo dopo. Da lì ci passi i nominativi e vedi a che punto sono e cosa ti è maturato, senza dover chiedere niente a nessuno.
I vantaggi
Perché farlo
Se sei nostro cliente, o hai frequentato uno dei nostri corsi, il valore di quello che facciamo lo conosci già. Molti dei nostri clienti ci referenziano da sempre, per conto loro. Questo percorso serve a farlo nel modo corretto — e a riconoscertelo.
Un compenso, quando la segnalazione va a buon fine
Una percentuale della parcella del primo anno, riconosciuta quando la persona che ci hai segnalato diventa cliente e paga. La misura la concordiamo in call e finisce nella lettera di incarico.
*Il compenso del segnalatore è una tantum: siamo tenuti a rispettare le linee guida Consob in materia di soggetti segnalatori.
Fai del bene al prossimo
Segnalandoci una persona la stai aiutando a investire in maniera efficace, e a mettere i suoi obiettivi finanziari nelle mani di qualcuno che non guadagna dai prodotti che le consiglia.
Donazioni
Parte dei nostri guadagni li devolviamo in beneficenza. Finanziamo l'educazione finanziaria nelle scuole italiane, medie ed elementari: aiuterai anche tu la diffusione dell'educazione finanziaria in Italia.
Il quadro normativo
Su cosa ci basiamo
Il rapporto con i segnalatori è condotto secondo le linee guida Consob in materia di utilizzo di soggetti segnalatori (Comunicazione n. DIN/2049119 del 15/07/2002).
L'attività consiste in una mera segnalazione della denominazione e della sede di Athena SCF, nonché un'enunciazione dei pregi della stessa, SENZA alcun svolgimento di attività promozionali o contrattuali relative ai servizi di consulenza in materia prestati dalla società.
Il Segnalatore NON effettua in alcun modo attività di assistenza in favore di Athena SCF o clienti della stessa.
Athena SCF si impegna ad adottare idonee cautele volte ad evitare che la segnalazione possa degenerare di fatto in offerta "fuori sede" dei servizi di consulenza prestati (ipotesi che si potrebbe verificare allorché siano rappresentate al potenziale cliente anche le caratteristiche dei servizi offerti, ovvero sia prestata un'attività di assistenza in favore dello stesso).
Athena SCF andrà a destinare risorse sufficienti al coordinamento del segnalatore di cui si avvale, per adempiere allo svolgimento di un'attività di prevenzione e controllo circa l'operato del segnalatore. È la ragione del colloquio di ammissione e delle verifiche successive: di ogni segnalatore restano agli atti la candidatura, le dichiarazioni rese e l'esito del colloquio.
La normativa che regola l'attività dei consulenti finanziari autonomi e delle società di consulenza finanziaria NON prevede divieti o limitazioni nel pagamento di compensi a terzi, ma si limita a vietare la percezione di compensi da parte di soggetti terzi.
Non applicandosi la normativa in materia di incentivi di attuazione della MIFID 2, NON si rende necessario assolvere ad obblighi di informativa preventiva nei confronti dei clienti, rappresentando nel contratto o in altra documentazione i compensi riconosciuti da Athena SCF al segnalatore.
La società si impegna altresì a corrispondere al segnalatore un compenso una tantum, evitando di riconoscere componenti retributive riferite ad un'attività successiva all'acquisizione del cliente.
A chi è rivolto
Chi può diventare segnalatore
Serve la partita IVA, e non si può essere iscritti all'albo unico dei consulenti finanziari: le linee guida Consob si riferiscono proprio a soggetti non iscritti all'albo OCF.
Dubbi
Domande frequenti
Serve l'abilitazione da consulente finanziario?
No, anzi: è il contrario. Le linee guida Consob in questo ambito si riferiscono a soggetti non iscritti all'albo OCF. Se sei iscritto all'albo, il rapporto è un altro e va guardato prima — diccelo nella candidatura.
Perché devo fare una call prima di essere accettato?
Perché le linee guida Consob non ci chiedono solo di avere dei segnalatori: ci chiedono di regolare e controllare quello che fanno. Quella call è il controllo. Ci serve a conoscerti, e a te per farti spiegare bene il confine da chi se ne assume la responsabilità.
Dura una ventina di minuti, è in videochiamata, e la prenoti tu quando ti fa comodo.
Perché il compenso è una tantum?
Perché è quello che indica Consob nelle linee guida. Un compenso ricorrente remunererebbe un'attività successiva all'acquisizione del cliente — che il segnalatore non può svolgere. Non si può fare altrimenti, vista la materia.
È necessaria la partita IVA?
Sì. Il compenso si fattura, quindi la partita IVA serve. Se non ce l'hai ancora e stai valutando di aprirla, scrivici a info@athenaconsulenza.it e ne parliamo.
Posso pubblicare un post o un video su Athena SCF?
Non senza una nostra autorizzazione scritta, e in generale no. Un contenuto pubblico che promuove i nostri servizi non è più una segnalazione: è promozione, ed è proprio la cosa che il segnalatore non può fare. Vale anche per le storie, i gruppi e le newsletter.
Se hai una community e vuoi comunque fare qualcosa insieme a noi, parlarne in call è il modo giusto per capire se e come si può.
Posso segnalare persone per il servizio di consulenza in materia di investimenti?
Sì, ed è proprio quello il punto. Ma solo nei termini scritti qui sopra: dici che esistiamo, passi i recapiti, ti fermi.
È possibile avere maggiori informazioni?
Certamente, scrivici all'indirizzo info@athenaconsulenza.it oppure chiama il numero verde 800 410 999, dal lunedì al venerdì dalle 9 alle 17.
Vuoi diventare segnalatore di Athena SCF?
Compila la candidatura e prenota la call. Non stai firmando niente e non stai impegnando nessuno: la lettera di incarico arriva dopo, se decidiamo insieme di andare avanti.
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