CASE STUDY
Gestione Personalizzata di un Patrimonio Familiare da 50 Milioni di Euro
Come una strategia su misura ha garantito sicurezza, crescita e armonia nella gestione di un ingente patrimonio familiare.
Introduzione: la psicologia post-exit
Quando un imprenditore conclude un’exit da decine di milioni di euro, si trova improvvisamente a gestire un capitale enorme, frutto di anni di lavoro, sacrifici e scelte difficili.
Il nostro cliente, un imprenditore del Nord Italia, dopo aver concluso la cessione della sua azienda con un’operazione da oltre 30 milioni di euro, si è trovato davanti a un nuovo scenario:
- Dopo una vita di rischi, scelte difficili e stress quotidiano, non voleva più correre rischi.
- Non cercava di ‘fare altri soldi’, ma di proteggere ciò che aveva costruito.
- La paura più grande? Sbagliare in questa nuova fase e vanificare anni di lavoro.
- Il desiderio più grande? Serenità, ordine e un sistema che lavorasse per lui e per la sua famiglia, senza stress.
La richiesta che ci ha rivolto è stata chiara:
“Voglio ordine, controllo e semplicità. Niente strumenti complicati, niente scommesse, niente ETF. Solo obbligazioni singole ad alto rating, in euro, con scadenze ben definite e zero sorprese.”
Il punto di partenza: una liquidità enorme e troppe domande
Il cliente si è trovato con oltre 30 milioni di euro di liquidità personale, più ulteriori asset familiari che portavano il patrimonio totale a circa 50 milioni di euro.
Dopo una vita passata a costruire, ora il vero obiettivo era uno solo: proteggere, non più creare. E farlo senza pensieri.
In questi momenti, la difficoltà non è “cosa comprare”, ma:
Come strutturare il capitale in modo ordinato e prevedibile.
Come evitare di rimanere immobili, paralizzati dalla paura di sbagliare.
Come proteggere il patrimonio familiare per le prossime generazioni.
Le alternative scartate
Prima di rivolgersi a noi, il cliente aveva ricevuto proposte da:
Banche con gestioni patrimoniali standardizzate e costose.
Consulenti che proponevano ETF e strumenti complessi poco trasparenti.
Promotori con idee speculative e senza ascolto reale delle sue esigenze.
Tutte strade rifiutate: cercava chiarezza, semplicità e controllo.
Obiettivi del cliente
Avere un portafoglio stabile e senza sorprese.
Strutturare il patrimonio in modo ordinato.
Creare un family office su misura, per gestire le esigenze di tutta la famiglia.
Avere un rapporto fiduciario continuativo con un unico referente indipendente.
La soluzione: bond laddering personalizzato e costruzione di un family office flessibile
Abbiamo ascoltato, compreso le sue esigenze e lavorato in due fasi:
1. Costruzione di un portafoglio bond laddering su misura
Solo obbligazioni in euro, senza esposizione a valute esotiche o mercati illiquidi.
Scadenze progressive fino a 10 anni, per garantire flussi costanti di rientro capitale e la possibilità di reinvestire in base alle condizioni di mercato future.
Emittenti solidi, rating investment grade e diversificazione per paese e settore.
Focus su stabilità, prevedibilità e facilità di monitoraggio.
Il risultato è stato un portafoglio obbligazionario lineare, ordinato, con una duration media di 5,8 anni e un rendimento netto atteso del 3,5% annuo, con totale controllo della liquidità e assenza di rischi valutari.
2. Transizione verso un modello di family office
Dopo aver instaurato fiducia, il cliente ci ha affidato anche la gestione patrimoniale della sua famiglia.
Abbiamo quindi:
Definito portafogli separati per ciascun figlio, differenziati per orizzonte temporale e obiettivi (crescita per i figli più giovani, conservazione e reddito per quelli già adulti).
Iniziato un percorso di pianificazione successoria, con valutazione di trust, holding di famiglia e testamenti dedicati.
Fornito supporto per la gestione della liquidità aziendale residua e degli investimenti immobiliari.
Attivato una consulenza continuativa di tipo “concierge”, in grado di rispondere a qualsiasi esigenza patrimoniale o fiscale.
Cosa rende questo caso unico?
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Il desiderio di protezione e zero stress dopo anni di rischi imprenditoriali: l’imprenditore non voleva più sorprese, solo regole chiare e prevedibilità.
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La richiesta espressa dal cliente di avere un portafoglio solo obbligazionario, senza ETF o strumenti derivati, con logica di laddering ben definita.
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La volontà di estendere la gestione patrimoniale a tutto il nucleo familiare, in un rapporto fiduciario profondo.
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L’importanza della riservatezza e di un approccio sartoriale, senza pacchetti standardizzati.
I numeri del successo
30 milioni di euro gestiti con bond laddering su misura.
Rendimento netto atteso: 3,5% annuo, con controllo totale delle scadenze.
6 portafogli familiari separati creati, con strategie personalizzate.
Inizio del processo di pianificazione successoria strutturata, con supporto legale e fiscale.
Un cliente sereno, seguito in ogni aspetto patrimoniale come da vera gestione family office.
Riflessione finale
Gestire un’exit non significa solo trovare investimenti.
Significa proteggere la ricchezza dopo anni di sacrifici e portare ordine in un momento di forte cambiamento.
Abbiamo trasformato l’incertezza in serenità.
Abbiamo creato un sistema che funziona nel tempo, lasciando il cliente libero di godersi finalmente la vita, senza più stress
Vuoi sapere come possiamo aiutarti a gestire il tuo patrimonio post-exit o proteggere il futuro della tua famiglia?
Prenota una consulenza riservata e scopri come possiamo affiancarti con strategie su misura, senza conflitto di interesse.
Verrai ricontattato da
Giacomo Giardinelli
Consulente Commerciale @ Athena SCF
