Check-Up
del tuo Portafoglio
Monitora lo stato di salute dei tuoi investimenti grazie al check-up finanziario per essere sicuro di non sprecare soldi, di tagliare i costi nascosti e ottenere il massimo dai tuoi investimenti
Il tuo portafoglio può definirsi efficiente se è formato dal giusto mix di asset class con i corretti strumenti finanziari.
Trasparenza nei costi
100€ (iva inclusa), tale costo verrà dedotto al 100% in caso di acquisto di uno dei nostri servizi quali pacchetto consulenze e consulenza personalizzata.
N.B. Con noi puoi ottenere un risparmio di oltre il 90% dei costi che stai pagando attualmente con banche e promotori finanziari in conflitto di interesse.
Individua
Scopri i punti di debolezza del tuo portafoglio.
Sei sicuro di non star pagando troppo la tua banca o il tuo promotore finanziario?
Sei sicuro che i tuoi prodotti siano efficienti e trasparenti?
Sei sicuro della bravura del tuo gestore fondi?
Sei sicuro di star investendo correttamente?
Migliora
Scopri cosa può incrementare il rendimento del tuo portafoglio.
Diventa più consapevole su quale sia il giusto approccio agli investimenti.
Scopri come e cosa migliorare tramite video-call riepilogativa.
Potrai parlare 30 minuti con uno dei nostri consulenti (iscritti all’albo finanziario).
Correggi
Ci concentreremo su un problema alla volta e lo correggeremo.
Con il Checkup potrai ricevere un’analisi indipendente dei tuoi investimenti e se compilerai anche il questionario di profilazione (ti spiegheremo come fare) capire se questi sono adatti a te e ai tuoi obiettivi.
Se deciderai di continuare con noi avrai la possibilità di prenotare una consulenza finanziaria personalizzata annuale o una tantum.
Il Processo
Il Processo
Step 1: Entriamo in contatto
Compila il form che trovi in questa pagina. Verrai ricontattato tramite email per ricevere le istruzioni relative ai dati da inviare per avere il check-up di portafoglio. Riceverai inoltre le istruzioni di pagamento.
Step 2: Analisi del tuo portafoglio finanziario
Un nostro consulente analizzerà il tuo portafoglio finanziario tramite i nostri software, attenzionando punti deboli, punti forti, criticità e costi. Successivamente, entro 7 giorni, ti contatterà per programmare una call dove illustrarti il risultato dell'analisi di portafoglio.
Step 3: Call con il consulente (Report di Portafoglio)
Il consulente finanziario in una videocall di massimo 30 minuti, ti illustrerà il risultato dell'analisi di portafoglio.
Servizi inclusi
Ecco cosa riceverai con un nostro Check-up di portafoglio.
Report Completo
Creeremo per te un report di portafoglio contenente i seguenti dati:
- asset allocation di portafoglio divisa per asset class, paese, settore e valuta;
- costo totale di portafoglio (sia in % che in €) comprensivo di costi non facilmente deducibili dalla scheda dei vari prodotti, o da ciò che ti viene comunicato in banca;
- rendimenti periodici;
- plusvalenze/minusvalenze generate;
- confronto dei tuoi investimenti con il giusto benchmark;
- comparazioni grafiche.
TI rilasceremo un report certificato Athena SCF
Soluzione ad ogni tua domanda
Grazie all’analisi del report saprai finalmente se:
- stai pagando troppo i tuoi strumenti finanziari, e stai quindi regalando soldi a banche, promotori e case di gestione fondi;
- puoi effettivamente risparmiare, e quanto, con un portafoglio efficiente;
- puoi riguadagnare il terreno perso in borsa;
- stai pagando troppe commissioni per le tue operazioni di negoziazione;
- stai ottenendo rendimenti non in linea con il mercato;
- stai sottoperformando o meno il benchmark di riferimento;
- il tuo portafoglio è davvero diversificato, e quale sia effettivamente la tua asset allocation attuale.
Se sceglierai di compilare il questionario di profilazione scoprirai anche se:
- i tuoi investimenti sono in linea con i tuoi obiettivi di investimento
- il tuo portafoglio rispecchia il tuo profilo di rischio
Verrai ricontattato da…
Giacomo Giardinelli
Consulente Commerciale @ Athena SCF
Non siamo pagati da nessuna banca o rete,
facciamo solo i tuoi interessi
Consulente Tradizionale
- Lavora per una banca ed è pesantamente in conflitto di interesse
- Percepisce commissioni sulla vendita di prodotti che ti “consiglia”
- Ti vende (“consiglia”) i prodotti che deve collocare per ordini e budget decisi dai piani alti
- È costretto a venderti prodotti inefficienti
Consulenze Indipendente
- Lavora solo per te, non per banche e reti. Non tocca i soldi del cliente
- Non guadagna dallo strumento finanziario che ti consiglia
- Guadagna solo tramite parcella, come avvocati e commercialisti
- Consiglia solo i migliori prodotti per il cliente data l’assenza di conflitti di interesse
Prima volta con la consulenza indipendente?
Chi è Athena SCF
Athena SCF è una boutique di consulenza finanziaria indipendente, progettata per offrire un servizio realmente personalizzato e su misura per ogni cliente. L’approccio di Athena SCF è unico, incentrato sulla qualità piuttosto che sulla quantità, garantendo a ciascun cliente un’esperienza esclusiva e attentamente calibrata sulle sue esigenze finanziarie.
Ogni consulente finanziario indipendente di Athena SCF si dedica con massima attenzione e professionalità, ascoltando le necessità specifiche e fornendo soluzioni mirate. L’obiettivo è costruire una relazione di fiducia, in cui ogni cliente è valorizzato e seguito con cura in ogni fase del suo percorso finanziario.
Athena SCF è iscritta all’Albo unico dei consulenti finanziari nella sezione SCF, con delibera OCF n°1820 del 21/12/2021, una chiara dimostrazione di trasparenza e professionalità. La società è anche associata ad ASSOSCF, l’associazione italiana delle società di consulenza finanziaria indipendente Fee Only, e aderisce all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), a tutela dei diritti dei clienti.
Tra le prime 50 società di consulenza finanziaria in Italia, Athena SCF si distingue come la prima e unica in Umbria con un focus specifico sulle criptovalute e la blockchain. Questa specializzazione offre un vantaggio competitivo a chi desidera esplorare nuovi mercati e strumenti di investimento innovativi.
Indipendenza
Siamo una società di consulenza finanziaria indipendente.
100% trasparenti, 0 conflitti d'interesse.
Taglia i costi
Sapresti dire quante commissioni stai pagando alla tua banca o al tuo consulente?
Con noi tagli i costi fino al 90%.
Massimizza i rendimenti
In base alla tua situazione finanziaria e ai tuoi obiettivi facciamo lavorare i tuoi soldi.
Con noi massimizzi i rendimenti.
Domande Frequenti
Abbiamo le risposte alle tue domande, sempre.
Quali dati devo inviare per il check-up di portafoglio?
Una volta compilato il form verrai ricontattato tramite email per ricevere le istruzioni relative ai dati da inviare per avere il check-up di portafoglio.
Potrai trovare questi dati chiedendoli al tuo consulente bancario o navigando nella sezione portafoglio del tuo home banking.
I dati richiesti sono:
- codici ISIN dei tuoi prodotti di investimento;
- quantità degli strumenti detenuti;
- prezzo medio di carico (PMC) degli strumenti detenuti;
- rendiconti di gestioni patrimoniali o polizze assicurative unit linked;
- costi del conto;
- commissioni di acquisto/vendita.
Solitamente questi dati vengono generati automaticamente in un file excel dal proprio dossier titoli, o inviati via email, quindi sono di facile recupero.
Potrai indicare anche la tua liquidità a disposizione ed eventuali fondi pensione.
Se preferisci puoi cancellare qualsiasi riferimento personale, ad ogni modo siamo obbligati alla massima riservatezza.
Quanto costa il check-up di portagolio?
Il check-up di portafoglio ha un costo di 100€ iva inclusa, ma tale costo verrà dedotto al 100% in caso di acquisto di uno dei nostri servizi quali pacchetto consulenze e consulenza personalizzata.
Entro quanto tempo riceverò i risultati del checkup di portafoglio?
Dal momento che richiederai la richiesta di check-up di portafoglio ed effettuerai il pagamento dovrai attendere un massimo di 7 giorni per ricevere la comunicazione di avvenuta analisi di portafoglio via email. Una volta ricevuta ti verrà chiesto di programmare la video-call con un nostro consulente che ti illustrerà il report in modo dettagliato.
Il consulente finanziario che mi illustrerà il report del check-up, proverà a vendermi qualcosa?
Assolutamente no, il consulente finanziario ti illustrerà solamente il report derivante dal check-up del tuo portafoglio, in massimo 30 minuti.
Come verrà effettuata la call con il consulente?
Verrà effettuata tramite video-call che potrai programmare con un nostro consulente finanziario autonomo una volta che il check-up di portafoglio sarà completo.
Perché devo lasciare il numero di telefono?
Riteniamo che il numero di telefono sia il metodo di contatto più veloce per eventuali comunicazioni.
